Blanchiment d’argent via les plateformes d’échanges de cryptomonnaies : des milliards de dollars en transit

Plongeon dans le phénomène de blanchiment via les échanges de cryptomonnaies

Une enquête internationale, surnommée « The coin laundry », met en lumière le recours important des plateformes d’échanges de cryptomonnaies pour des activités illicites. Près de quarante médias internationaux, dont le groupe suisse Tamedia, ont participé à l’étude.

Contrairement à certaines affirmations des défenseurs des crypto-actifs, la transparence revendiquée par la technologie blockchain n’assure pas une traçabilité sans faille: les transactions passent par des portefeuilles souvent anonymes, ce qui complique le repérage des flux.

Régulation: des failles persistantes

Le cadre réglementaire et ses faiblesses

En théorie, l’identification des utilisateurs est requise lorsque les fonds sortent du système pour être échangés contre de l’argent liquide. En pratique, cette vérification n’est pas systématique et varie selon les plateformes.

Des volumes d’échanges impressionnants

Les flux concernés atteignent des niveaux importants, avec des volumes qui peuvent être considérables, alors que des dizaines de milliers de milliards de dollars circulent sur ces plateformes.

Régulateurs et moyens de surveillance

Les autorités nationales chargées de faire respecter les obligations de lutte contre le blanchiment disposent souvent de retards et de ressources limitées pour surveiller efficacement le secteur des cryptomonnaies.

Acteurs criminels et estimation des flux illicites

Évaluer précisément le montant des fonds illicites transitant par ces plateformes demeure complexe. Chainalysis avance une estimation d’environ 28 milliards de dollars pour 2024 et 2025, liés à des trafics de drogues, à des escroqueries, à des piratages et à d’autres crimes.